Naše pravidla AML a ověřování

Prevence praní peněz a ověřování totožnosti jsou u nás povinnost, nikoli formalita. Na této stránce vysvětlujeme, kdy, proč a jak u kasina Spinaura ověřujeme vaši totožnost i původ finančních prostředků.

Náš závazek vůči pravidlům AML

Spinaura Casino provozujeme pod licencí maltského regulátora MGA, která nás zavazuje k přísnému režimu proti praní peněz a financování terorismu (AML/CTF). Kasino bylo založeno v roce 2025 a od prvního dne jsme procesy nastavili tak, aby odpovídaly požadavkům maltského licenčního předpisu i evropské legislativě.

V praxi to znamená, že známe každého registrovaného hráče, sledujeme jeho transakce a hlásíme podezřelé aktivity příslušnému finančnímu analytickému úřadu. Naše interní postupy pravidelně aktualizujeme a kontrolujeme je nezávislými audity.

• Prověřujeme totožnost každého hráče před první výplatou
• Sledujeme vzory vkládání a výběru finančních prostředků
• Hlásíme podezřelé transakce finančnímu analytickému úřadu
• Školíme zaměstnance v oblasti AML minimálně jednou ročně

Kdy a co ověřujeme

Tři momenty ověření

Kompletní ověření totožnosti (KYC) požadujeme před vaším prvním výběrem. Částečnou kontrolu údajů provádíme už při registraci, kdy porovnáváme zadané údaje s veřejnými registry. Další kontrolu spouštějí transakční prahy, zejména kumulativní vklady nad 2 000 EUR nebo jakékoli nestandardní operace na vašem účtu.

Standardní balíček dokumentů zahrnuje doklad totožnosti, potvrzení adresy a doložení vlastnictví platební metody. Bez těchto podkladů nelze první výběr zpracovat.

• Doklad totožnosti: občanský průkaz nebo cestovní pas
• Potvrzení adresy: účtenka za energie, bankovní výpis nebo potvrzení o trvalém bydlišti, ne starší než 3 měsíce
• Platební metoda: fotografie platební karty (skryté střední číslice a CVV) nebo screenshot účtu v e-peněžence na vaše jméno

Jak ověřování probíhá

Krok za krokem

Celý proces jsme zjednodušili na pět kroků. Standardní doba zpracování je až 48 hodin, většinu žádostí ale vyřídíme do 24 hodin od doručení kompletních podkladů.

• 1. V sekci profilu klikněte na Ověření účtu a vyberte typ dokumentu
• 2. Vyfoťte nebo naskenujte doklad, aby byly čitelné všechny údaje
• 3 Nahrajte dokumenty přímo do zabezpečeného formuláře na stránce
• 4. Náš compliance tým dokumenty zkontroluje do 48 hodin
• 5. O výsledku vás informujeme e-mailem i notifikací v účtu

Ochrana vašich dokumentů

Nahrané dokumenty ukládáme na šifrovaných serverech v Evropské unii s přísným omezením přístupu. Vidí je výhradně pověření pracovníci compliance oddělení, ne obchodní ani marketingový tým. Přenos dat probíhá po šifrovaném spojení a dokumenty nikdy nepředáváme třetím stranám kromě situací, kdy to vyžaduje zákon nebo regulátor.

Proč se ptáme na zdroj prostředků

Pokud se na vašem účtu objeví vklady nebo výhry, které neodpovídají obvyklému vzoru, můžeme požádat o doložení zdroje finančních prostředků. Typicky jde o kumulativní vklady nad 10 000 EUR, opakované velké výběry nebo nezvyklé změny herního chování.

Nejde o nedůvěru vůči vám, ale o povinnost danou licencí. Jako akceptovatelné podklady slouží výplatní pásky, potvrzení o příjmu, daňové přiznání, prodejní smlouva nebo výpis z účtu ukazující původ prostředků.

Podklady posuzujeme citlivě a diskrétně. Dozví se o nich jen compliance tým a neovlivňují vaše bonusy, VIP úroveň ani herní limity.

Kontroly vkladů a výběrů

Každý vklad a výběr prochází automatizovanou kontrolou, která porovnává transakci s historii vašeho účtu a s rizikovými vzory. U výběrů platí pravidlo stejné platební metody: prostředky posíláme zpět stejným kanálem, kterým jste vložili, s výjimkou kryptoměn a bankovního převodu.

Limity výběrů máme stanoveny tak, aby pokryly běžné hráče i VIP členy. Zpracování výběru trvá 0 až 24 hodin od schválení ověření.

Co se stane při neověření

Nedokládáte-li požadované dokumenty, postupujeme postupně. Nejprve vám výběr pozastavíme. Pokud podklady nedoplníte ani po výzvě s přiměřenou lhůtou, můžeme účet zablokovat a v krajním případě ukončit smluvní vztah.

Při podezření na podvodnou identitu, použití cizího dokladu nebo účtu vytvořeného pro třetí osobu účet okamžitě zamrazujeme a případ hlásíme regulátorovi i finančnímu analytickému úřadu. Prostředky z takového účtu nejsou vyplaceny, dokud spor nevyšetříme.

Vklady z ověřeného zdroje vám po prokázané totožnosti vždy vrátíme. Chceme-li situaci vyřešit, stačí kontaktovat podporu na [email protected], která je k dispozici nepřetržitě.

Jak dlouze uchováváme podklady

Ověřovací dokumenty a záznamy o transakcích uchováváme minimálně 5 let od ukončení obchodního vztahu, jak požaduje maltský licenční režim. Důvodem jsou povinné kontroly regulátora a případná zpětná šetření finančního analytického úřadu.

Po uplynutí zákonné lhůty dokumenty bezpečně likvidujeme, a to včetně záloh. Vaše herní údaje přitom nesdílíme s žádným marketingem třetích stran.

Časté dotazy

Jak dlouho trvá ověření u kasina Spinaura?

Dokumenty zpracujeme do 48 hodin, většinou ale do 24 hodin od nahrání kompletních podkladů.

Musím se prokázat před prvním vkladem?

Ne. Vklady můžete provádět po registraci. Kompletní ověření požadujeme před prvním výběrem nebo po dosažení transakčních prahů.

Proč po mě chcete zdroj prostředků?

U velkých nebo nestandardních transakcí nám to ukládá licence MGA. Doložíte příjem například výplatní páskou nebo výpisem z účtu.

Kam můžu vybírat peníze?

Vybíráme zpět stejnou platební metodou, kterou jste použili k vkladu, s výjimkou kryptoměn a bankovního převodu.

Co když můj dokument nevyhoví?

Napíšeme vám, co konkrétně opravit, a nahrajete novou verzi. Výběr se mezitím pozastaví, vklady i hra zůstávají dostupné.